信息科技有限公司

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　　法定代表人：王莉

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　　一路财富信息科技有限公司

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　　北京中天嘉华基金销售有限公司

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　　法定代表人：黄俊辉

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　　上海好买基金销售有限公司

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　　法定代表人：杨文斌

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　　深圳众禄金融控股股份有限公司

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　　诺亚正行基金销售投资顾问有限公司

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　　法定代表人:汪静波

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　　邮政编码：200082

　　联系人：张裕

　　电话：400-821-5399

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　　上海联泰资产管理有限公司

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　　法定代表人：燕斌

　　联系人：张巍婧

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　　客户服务电话：021-51507071

　　网址：www.66zichan.com

　　上海汇付金融服务有限公司

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　　法定代表人：冯修敏

　　联系人：周丹

　　电话：021-33323999*8318

　　传真：021-33323830

　　客服电话：4008202819

　　网站：fund.bundtrade.com

　　泰诚财富基金销售(大连)有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

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　　法定代表人：林卓

　　联系人：薛长平

　　电话：0411-88891212

　　传真：0411-84396536

　　客服电话：400-6411-999

　　网站：www.taichengcaifu.com

　　深圳富济财富管理有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室

　　法定代表人：齐小贺

　　联系人：陈勇军

　　电话：0755-83999907-806

　　传真：0755-83999926

　　客户服务电话：0755-83999913

　　公司网址：www.jinqianwo.cn

　　深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层

　　法定代表人：马令海

　　联系人：邓洁

　　联系电话：010-58321105

　　传真：010-58325282

　　客服电话：4008507771

　　网站：www.jrj.com.cn

　　基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

　　3、场内销售机构

　　本基金场内将通过具有基金销售业务资格的深圳证券交易所会员单位发售，具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。尚未取得相应业务资格，但属于深圳证券交易所会员的其他机构，可在国寿养老A份额和国寿养老B份额上市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与本基金国寿养老A份额和国寿养老B份额的上市交易。

　　登记机构

　　名称：中国证券登记结算有限责任公司

　　住所：北京市西城区太平桥大街17号

　　办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

　　法定代表人：周明

　　电话：59378839

　　传真：59378907

　　联系人：朱立元

　　出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：安冬

　　经办律师：安冬、孙睿

　　审计基金财产的会计师事务所

　　名称：安永华明会计师事务所

　　注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　　法人代表：Ng Albert Kong Ping 吴港平

　　电话：010-58153000

　　传真：010-85188298

　　联系人：辜虹

　　经办注册会计师：辜虹、郭燕

　　四、基金的名称

　　国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金

　　五、基金的类型

　　股票型

　　六、基金的投资目标

　　本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪中证养老产业指数。在正常市场情况下，力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内。

　　七、投资范围

　　本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证养老产业指数的成份股、备选成份股、其他股票、固定收益资产、中小企业私募债、证券公司短期公司债券、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款等）、衍生工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为：本基金的股票资产投资比例不低于基金资产的90%，其中投资于中证养老产业指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

　　如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。

　　八、投资策略

　　本基金采取完全复制策略，即按照标的指数的成份股构成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。但因特殊情况导致基金无法获得足够数量的股票时，基金管理人将运用其他合理的投资方法构建本基金的实际投资组合，追求尽可能贴近目标指数的表现。

　　1、股票资产指数化投资策略

　　本基金股票资产投资原则上采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数。通常情况下，本基金根据标的指数成份股票在指数中的权重确定成份股票的买卖数量，并根据标的指数成份股及其权重变动对股票投资组合进行相应调整。在特殊情况下，本基金将选择其它股票或股票组合对标的指数中的股票加以替换，这些情况包括但不限于以下情形：

　　法律法规的限制；

　　标的指数成份股流动性严重不足；

　　本基金资产规模过大导致本基金持有该股票比例过高；

　　成份股上市公司存在重大虚假陈述等违规行为、或者面临重大的不利行政处罚或司法诉讼；

　　有充分而合理的理由认为其市场价格被操纵等。

　　进行此等替换遵循的原则如下：

　　优先考虑用以替换的股票与被替换的股票属于同一行业；

　　替换后，该成份股票所在行业在基金股票资产组合中的权重与标的指数中该行业权重相一致；

　　用以替换的股票或股票组合与被替换的股票在考查期内日收益率序列风险收益特征高度相关，能较好地代表被替代股票的收益率波动情况。

　　2、股票指数化投资日常投资组合管理

　　组合调整原则

　　本基金为指数型基金，基金所构建的指数化投资组合将根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况、新股增发因素等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的跟踪误差最小化。

　　投资组合调整方法

　　本基金将对标的指数进行定期与不定期的跟踪调整，同时也会结合限制性调整措施对基金资产进行适当调整。

　　跟踪偏离度的监控与管理

　　每日跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度，定期分析基金的实际组合与标的指数表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因，并优化跟踪偏离度管理方案。

　　3、债券投资策略

　　本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于国债、金融债等期限在一年期以下的债券，保证基金资产流动性，提高基金资产的投资收益。在此基础上，本基金还将根据情况适时配置中小企业私募债、证券公司短期公司债券、资产支持证券等特殊品种。

　　中小企业私募债投资策略

　　首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。

　　证券公司短期公司债券投资策略

　　基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用风险、流动性风险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。在期限匹配的前提下，选择风险与收益匹配的品种优化配置。

　　资产支持证券等品种投资策略

　　包括资产抵押贷款支持证券、住房抵押贷款支持证券等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。

　　4、其他金融工具投资策略

　　在法律法规许可时，本基金可基于谨慎原则运用权证等相关金融衍生工具对基金投资组合进行管理，以提高投资效率，控制基金投资组合风险水平，更好地实现本基金的投资目标。本基金管理人运用上述金融衍生工具必须是出于追求基金充分投资、减少交易成本、降低跟踪误差的目的，不得应用于投机交易目的，或用作杠杆工具放大基金的投资。

　　九、基金的业绩比较基准

　　由于本基金投资标的指数为中证养老产业指数，且投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%，因此，本基金将业绩比较基准定为95%×中证养老产业指数收益率＋5%×银行人民币活期存款利率。

　　如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在与本基金托管人协商同意后变更业绩比较基准并及时公告。若业绩比较基准和标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略等实质性变更，则基金管理人应就变更业绩比较基准、标的指数召开基金份额持有人大会，报中国证监会备案，并在指定媒介上公告。若业绩比较基准、标的指数变更对基金投资无实质性影响，则无需召开基金份额持有人大会审议，基金管理人应与基金托管人协商一致后报中国证监会备案，并在指定媒介上公告。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看，国寿养老A份额具有低预期风险、预期收益相对稳定的特征；国寿养老B份额具有高预期风险、预期收益相对较高的特征。

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截至2015年9月30日，报告期间为2015年7月1日至9月30日。本报告财务数据未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　金额单位：人民币元

　　■

　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　金额单位：人民币元

　　■

　　3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

　　金额单位：人民币元

　　■

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　本基金本报告期末未持有债券。

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　本基金本报告期末未持有债券。

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有股指期货。

　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　11、投资组合报告附注

　　11.1 本基金本报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制前一年内受到公开谴责、处罚。

　　11.2 基金投资前十名股票未超出基金合同的投资范围。

　　11.3 其他资产构成

　　单位：人民币元

　　■

　　11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　金额单位：人民币元

　　■

　　11.6、投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

　　■

　　十三、费用概览

　　与基金运作有关的费用

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、基金的指数使用许可费用；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

　　6、基金份额持有人大会费用；

　　7、基金的证券交易费用；

　　8、基金的银行汇划费用；

　　9、账户开户费用、账户维护费用；

　　10、基金的上市费用；

　　11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于2015年6月3日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

　　1、在“第二部分、释义”中，对《基金法》的释义进行了更新；

　　2、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人国寿安保基金管理有限公司的基本情况进行了更新；

　　3、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人招商证券股份有限公司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；

　　4、在“第五部分、相关服务机构”中，更新了代销机构与相关服务机构的内容；

　　5、在“第六部分、基金的募集”中，删除了相关募集方案，增加了基金的募集情况说明；

　　6、在“第九部分、基金合同的生效”中，删除了基金的备案条件和募集失败内容，增加了基金合同生效日期；

　　7、在“第十部分、基金份额的上市与交易”中，更新了上市交易的时间；

　　8、在“第十一部分、基金的申购与赎回”中，增加了开放申购赎回业务的日期并更新了申购赎回的原则内容。

　　9、在“第十四部分、基金的投资”中，增加了“十、基金投资组合报告”，数据内容截止时间为2015年9月30日，财务数据未经审计；

　　10、增加了“第十五部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为2015年9月30日；

　　11、在“第二十六部分、基金托管协议的内容摘要”中，更新了管理人地址；

　　12、在“第二十七部分、对基金份额持有人的服务”中，更新了客服传真；

　　13、增加了“第二十八部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。

　　国寿安保基金管理有限公司

　　2016年2月5日