荔湾买保险

为4292万客户一账通 自动生成资产表

2018-08-15 荔湾买保险

非赢利性网络账户管理工具,不仅平安客户可注册,非平安客户也可注册并享受账户整合服务管理其它机构账户

理财周报 施维/文

8月19日,集团宣布推出亚洲首家整合金融及非金融账户的网上账户管理工具“平安一账通”。通过它,用户只用一个账户,一套密码,一次登陆,就可对平安的银行账户、保险账户、证券账户、信托账户等进行网上操作。

事实上,目前中国平安集团下辖产险、寿险、养老险、健康险、银行、证券、信托、资产管理等八大专业子公司,业务几乎已覆盖所有金融领域,为约4095万名个人客户及约197万名公司客户提供保险保障、投资理财等各项金融服务。

中国平安董事长兼CEO马明哲将“平安一账通”称为“集团在综合金融道路上迈出的重要一步”。“平安将坚定不移地推进‘一个客户,一个账户,多个产品。一站式服务’的综合金融战略。”

整合所有账户,用户数已超150万

“平安一账通”是一个创新的网上账户整合工具,它最直接的好处就是方便、好用,通过”平安一账通”,用户只用一个账户,一套密码,一次登陆的简单操作,就可以添加和全面整合金融及非金融账户,全面了解自己的资产、负债、投资、保险保障等情况。平安电子商务事业部总经理徐汉华表示。

目前国内也有些金融机构能将公司旗下的系列账户整合起来,“但‘平安一账通’可以提供更多”,徐汉华所指的更多就是外部账户的整合功能,对于部分非平安系的银行﹑证券﹑保险﹑基金等金融账户以及社保﹑电邮﹑航空公司等非金融账户,”平安一账通”也能将它们整合,并形成一目了然的账户资产负债表。

对于平安旗下账户,除了查询账户信息外,还能轻松处理银行转账、贷款申请、信用卡还款、炒股、炒基金以及保单、年金、信托产品管理等各类金融业务,相当便捷灵活。

中国平安集团副总经理兼首席市场执行官吴岳翰表示,平安推出一账通完全是为了满足客户的需求,“作为一家综合金融集团,我们的业务范围已涵盖了保险、银行、资产管理、证券、信托等几乎全方位金融领域,但享受这些服务的客户,其账户却是独立分散的。”

“财富快速增长的投资者,同时管理多个分散账户不胜其烦。我们有责任为客户解决这方面的烦恼,在安全、合法并保护客户隐私的前提下,提供账户整合工具,让客户可以对自己的资产了然于胸。”吴岳翰说。

据了解,自去年10月起,“平安一账通”即开始在平安内部员工进行试运行。由于方便、好用备受青睐,截至目前注册用户数已超过150万。

四步完成操作:

自动生成一张资产负债表

“‘平安一账通’使用只需完成四个简单步骤:第一,用户只需要完成简单的网上注册手续,并自行设置唯一的一套一账通用户名与密码;第二,选择添加需要加挂到‘平安一账通’上的各类资产账户,并把有关的账户名和密码录入;第三,通过一账通用户名、密码与验证码登入;最后,进行查询。”徐汉华说。

以中国平安的寿险业务为例,通过“平安一账通”,寿险投保人只需要一次登陆,即可在线完成保单的客户联系资料及缴款账户的变更、电子函件的申请,投保人还可随时查询保单的详细账目、分红报告等情况;购买投连/万能保险的客户,即可在线自行调整投资组合策略,随时查询账户价值和投资收益。

“系统会自动统计用户的各种资产账户信息,将账户余额分成资产、负债等类别,并自动生成一张资产负债表,让其个人资产状况了如指掌。”徐汉华说。

据了解,作为国内唯一,同时也是亚洲首创的网上账户管理工具,“平安一账通”目前正在持续拓展外部账户整合机构数量,下一步将以开发个性化的理财分析工具和财务报表为重点。

“一账通是非常安全的网上账户管理工具。”吴岳翰表示,这种账户整合技术在国际上已广泛应用超过10年之久。目前,使用该技术为客户提供服务的机构包括花旗、汇丰等欧美大多数国际私人银行、财富管理公司和经纪公司,至今广受欧美用户好评。

“仅客户本人能启动一账通账户,所有账户信息均保存在客户个人电脑上,平安仅提供账户管理工具。”吴岳翰说。

马明哲的雄心:

建综合金融战略下的电子商务平台

“综合金融是平安一直以来不变的既定战略,作为综合金融战略的重要举措,平安致力于创建业内领先的电子商务平台。‘平安一账通’的推出是平安电子商务平台的第一步,为平安电子商务平台提供了创新、方便的管理工具,为客户的理财带来极大的方便。”马明哲表示,期望”平安一账通”能为客户带来更愉悦的一站式金融理财服务体验。

“它开拓了我们在客户服务上的新模式”,马明哲说,“平安一账通”是完全非赢利性的网络账户管理工具,体现了平安一贯以客户出发的服务理念,以及中国平安强大的资源整合能力。

据悉,中国平安已经将电子商务平台作为重大战略进行布局。“平安一账通”作为一项网络账户管理工具,只是其第一步,未来将通过更多创新,整合平安所有专业公司的网上/手机服务,为客户提供更便捷的服务,更高效,低成本和快速应变的销售渠道,促进交叉销售,直至实现真正意义上的网上金融超市。

中国平安方面还表示,不仅平安客户都可以注册成为“平安一账通”的用户,非平安客户也可以注册并享受账户整合服务管理其它机构的账户。

TIPS

一账通能为客户做什么

整合平安账户

1.平安银行信用卡

客人直接登录”平安一账通”网银就可以马上办理。

2.平安寿险

寿险客户在一账通上加挂保单以后,不管是搬新家了,换电话了,还是换了新的缴费账号了,登录一账通就可以随时更新。还可以随时查看自己的保单信息和投资收益。

3.平安产险

个人车险客户在新车购买保险时,保单中没有车牌号的信息,当新车有了车牌以后还需要到保险公司,办理手续批改保单的车牌号。但如果客户在一账通加挂了保单后,就可不用奔波劳累了,直接上网登陆一账通提交批改就可以了。

整合非平安账户

使用”平安一账通”,可一账整合多个网银账户,在同一个平台上就可以管理工资账户、投资账户、还贷账户等多个网银户头,账户明细、账户余额等各类信息全都心中有数。还可以整合管理不同航空公司航空里程,多个个人邮箱、话费等,不用登录和跳转多个网页,一次登录即可轻松查看所有整合账户。

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