保险股份有限公司

证券代码：601318 证券简称：中国平安

2016

年度报告摘要

一、重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状 况及未来发展规划，投资者应当到指定媒体详细阅读年度报告全文。

1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载数据不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及连带责任。

1.3本公司第十届董事会第十一次会议于2017年3月22日审议通过了本公司《2016年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事17人，实到董事17人。

1.4本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所审计， 并出具了标准无保留意见的审计报告。

1.5公司简介

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1.6本公司在2016年中期已分配股息每 股0.20元，共计3,656,048,282.00 元。公司建议，以总股本18,280,241,410股为基数，派发公司2016年末期股 息，每股派发现金股息0.55元，共计10,054,132,775.50元，其余未分 配利润结转至2017年度。利润分配建议尚须公司2016年年度股东大会审议 通过后实施。本公司2016年利润分配方案符合公司章程及相关审议程序的规定，充分保护了中小投资者的合法权益，已经独立董事发表同意的独立意见。

二、报告期主要业务

平安致力于成为国际领先的个人金融生活服务提供商。通过“一个客户、多种产 品、一站式服务”的综合金融经营模式，依托本土化优势，践行国际化标准的公 司治理，本公司为3.46亿互联网用户和1.31亿客户提供保险、银行、资产管理和 互联网金融产品及服务。

三、主要财务数据和股东情况

3.1 主要会计数据

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3.2前十名股东持股情况表

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注：

①香港中央结算有限公司所持股份为代其客户持有。同盈贸易有限公司、隆福集 团有限公司及商发控股有限公司持有的本公司股份均登记在香港中央结算有限 公司名下。为避免重复计算，香港中央结算有限公司持股数量已经除去上述三 家公司的持股数据。

②香港中央结算有限公司是沪股通股票的名义持有人。

3.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系

本公司股权结构较为分散，不存在控股股东，也不存在实际控制人。

四、经营情况讨论及分析

4.1 董事长致辞

“风雨送春归，飞雪迎春到”。每年春季到来的时候，我们都会以年报的方式，把 我们一年来风雨兼程、艰苦努力的成果，向广大投资者做全面的汇报。我们希望 公司的业绩年年有进步，岁岁“花枝俏”。

2016年，中国经济向“新常态”深度调整和转型，对金融业而言更是深刻变革、 充满挑战的一年。我们保持一贯以来的稳健增长步伐，实现了持续领先市场的发 展。2016年，平安实现净利润723.68亿元，同比增长11.0%，归属于母公司股东的 净利润623.94亿元，同比增长15.1% ；截至2016年12月31日，归属于母公司股东权 益为3,834.49亿元，较2015年底增长14.7%。同时，平安跻身《财富》世界500强前50名。截至2016年12月31日，平安的市值位居全球上市公司第57名、金融集团第15名、保险集团第1名。

回顾30年的发展历程，平安之所以能够始终保持一年上一个台阶的进步，“杰出的 团队、清晰的战略”是我们的秘诀。特别是平安的战略和价值，我们在每年年报 中都会详尽地介绍，相信大多数金融业的投资者都很熟悉，也很认同，但对于一 些非专业金融投资者来说，综合金融模式的价值，在一定程度上显得不那么容易 理解。为了让更多投资者能简易读懂平安的年报。今年，我们在金融业标准的报 告模式上，增加一种“简易通俗、深入浅出”的方法，它既能让职业的金融投资者 和分析师更加深入、清晰地了解平安的战略和价值，也让广大其他的投资者读起 来简单明了。

简单地说，平安的战略可以概括为“一个定位、两个聚焦、四个生态服务”： 首先是“一个定位”。平安的战略定位是“国际领先的个人金融生活服务提供商”。

中国是人口大国，社会的稳定、经济的持续发展、居民财富的快速增长，让中国拥有了全球最庞大的中高收入群体，成为世界最大、增长最快的个人消费市场。平安聚焦庞大的中产阶层为主的目标客户群，积极开拓这一客群的零售市场、个人消费市场、个人金融服务市场。而个人零售是相对稳定的业务，其需求受经济周期和市场波动的影响最小。

其次是“两个聚焦”。平安聚焦于大金融资产和大医疗健康两大产业。中国作为世 界的经济大国，未来经济发展将仍然快于全球的增长，而金融及资产管理产业、 医疗健康服务产业，将会保持快于其他产业的发展速度。过去的十年，我们坚持 在战略上“有所为、有所不为”，集中公司的资源大力发展大金融资产和大医疗健 康产业，构建差异化的竞争优势平台。

最后是“四个生态服务”。平安坚持从人的需求出发，围绕“医、食、住、行”中 与金融相关的领域提供服务。社会在发展，时代在进步，个人的金融生活服务及 需求总是在不断提升，平安创建新的现代金融发展模式，利用互联网科技及大数 据，将人们的日常生活服务与金融服务实现无缝衔接，为广大客户提供便捷、专 业、差异化的金融生活服务。

那么，如何看待平安战略带来的价值增长呢 对于从事零售行业，也包括金融的零售行业公司，判断其现有价值和未来增长空

间，通常人们最关注三点 ：客户规模、客均产品、客均利润。平安作为个人金融

生活服务提供商，其价值正是体现在这三个指标的持续快速的增长上。

我们坚持近20年的“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融经营模式，其巨大的成效逐渐在爆发呈现。这一模式对于客户，让服务变得更加便捷、更加高效、带来更多的价值 ；对于公司，我们通过不同产品与服务之间的交叉销售，客户的体验得到更好的提升，降低了获客成本、管理成本、经营成本，大大提高了客户留存率、忠诚度、满意度，提升了公司的竞争优势。在后面的数据中大家不难发现，过去的几年里，我们的用户、客户数量不断快速增长，平安互联网产品用户不断转化为我们的金融客户，无论是互联网用户还是金融客户，持有平安的产品数量在不断增加，客均利润也在稳定增加。截至2016年底，平安个人客户数 达到1.31亿，较2016年初增长20.1% ；客均合同数达到2.21个 ；客均利润从289元 增至312元。2016年，平安个人业务实现利润408.29亿元，同比增长29.5%，占集团归属于母公司股东净利润的65.4%。个人业务价值的稳步提升，已成为平安价值增长强劲的内生动力。

“俏也不争春，只把春来报，待到山花烂漫时，它在丛中笑”。我们一直兢兢业业 专注于自己的经营管理，努力用持续增长的业绩，回报广大投资者。我们也一直 认真聆听来自所有投资者和客户的意见和建议，你们持续的关注、信任和支持， 一定会使平安装点出更加明媚的春天。

4.2 客户经营分析

集团个人业务的快速发展，主要来自于个人客户数量快速增长和客户价值的稳步 提升。平安始终坚持以个人客户为中心，构建多元化的核心金融产品线及互联网 服务线，并通过“任意门”实现公司用户、客户、服务和产品的协同共享。同时， 公司按照既定战略，不断搭建、完善互联网平台，持续提升传统金融渠道和互联 网渠道的服务能力，真正实现“平安在你身边”。截至2016年底，集团个人客户数 达1.31亿，较年初增长20.1%，当年新增客户3,842万，同比增长25.0% ；互联网用 户规模达3.46亿，较年初增长43.4%。

平安不断深化综合金融战略，推动用户、客户迁徙，客户在各产品线之间高度交 叉渗透，客户人均持有合同数稳步增长。截至2016年 底，客均合同数2.21个，较年初增长8.9%。同时，通过科技创新和高效管理，主 要产品线均保持健康、可持续的盈利能力。2016年，集团实现个人业务客均利润311.51元，同比增长7.8%。

4.3 主要业务经营分析

4.3.1 概览

本公司通过多渠道分销网络以统一的品牌，借助旗下平安寿险、平安产险、平安 养老险、平安健康险、、平安信托、平安证券、平安资产管理及平安资 产管理等公司经营保险、银行、资产管理三大核心金融业务，借助陆金 所、普惠金融、平安好医生、金融壹账通、万家医疗、平安医疗健康管理、壹钱 包等公司经营互联网金融业务，向客户提供多种金融产品和服务。

合并经营业绩

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4.3.2寿险业务

(1)业务概览

本公司通过平安寿险、平安养老险和平安健康险经营寿险业务。

2016年，平安寿险实现规模保费3,552.74亿元，同比增长25.3% ；个人业务实现规模保费3,533.80亿元，同比增长25.3%，其中新业务规模保费1,217.07亿元，同比 增长38.1%。

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依据中国保监会公布的2016年人身保险公司保费收入数据计算，平安寿险的保费 收入约占中国寿险公司保费收入总额的12.7%。从保费收入来衡量，平安寿险是 中国第二大寿险公司。

下表为平安寿险经营数据概要 ：

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(2)规模保费及保费收入

平安寿险的规模保费及保费收入明细分析如下 ：

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①按投保人为个人或团体，平安寿险的业务类型分类为个人业务和团体业务。

②规模保费指公司签发保单所收取的全部保费，即进行重大保险风险测试和保险混合合同分

拆前的保费数据。

③保费收入是根据《关于印发

规模保费进行重大保险风险测试和保险混合合同分拆后的保费数据。

4.3.3 产险业务

(1)市场份额

以下为平安产险的原保险保费收入及市场占有率数据 ：

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①市场占有率依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算。

从原保险保费收入来衡量，平安产险是中国第二大财产保险公司。

(2)平安产险经营数据概要

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①保险代理人数量包括个人代理人、专业代理人和兼业代理人。

(3)综合成本率

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4.3.4 保险资金投资组合

本公司及旗下保险业务子公司的可投资资金形成保险资金，保险资金投资资产占 本集团投资资产的绝大部分，本节分析保险资金投资组合情况。

2016年，全球经济形势较为复杂，国内经济保持在合理区间运行，物价水平温和 回升，金融监管进一步加强。资本市场方面，全年股债剧烈波动，A股市场年初 大幅下跌，债券市场年末剧烈调整，信用风险事件创历史新高。本公司深入研究 宏观经济形势，在坚守风险底线的前提下积极配置优质固定收益资产、优先股 ； 把握权益市场波动机会，动态调整权益资产配置比例 ；适当参与港股投资，通过 资产配置多样化进一步分散投资组合风险。本公司保险资金投资面临低利率环境 的挑战，尽管2016年第四季度以来债券市场剧烈调整，低利率环境有所缓解，但 持续性有待观察。平安在2013年、2014年就加大力度提前布局优质、高收益的另类资产，并且在经济增速放缓、结构转型阶段，逐步将重点放在安全性高、收益稳定的政府债、铁道债、银行优先股等品种，通过多渠道提升投资收益，有效应对了低利率的挑战。

投资收益

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①包含存款利息收入、债券利息收入、权益投资股息收入以及投资性房地产租赁收入等。

②包含证券投资差价收入及公允价值变动损益。

③上述投资收益的计算未考虑以外币计价的投资资产产生的净汇兑损益。作为分母的平均投

资资产，参照Modified Dietz方法的原则计算。

投资组合

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①理财产品投资包括信托公司信托计划、商业银行理财产品等。

②其他固定收益类投资包括买入返售金融资产、保单质押贷款、存出资本保证金等。

③其他权益投资包括股权类基建投资和非上市股权投资等。

4.3.5 银行业务

本公司通过平安银行经营银行业务，本节分析平安银行的经营业绩。

(1)净利息收入

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①净利差是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本率之差。

②净息差是指净利息收入 ╱ 平均生息资产余额。

(2)手续费及佣金净收入

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(3)吸收存款

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(4)发放贷款和垫款

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4.3.6 资产管理业务

(1)信托业务

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①上述数据为信托业务分部口径，包括平安信托法人及其旗下开展信托业务的子公司。

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(2)证券业务

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4.3.7 互联网金融业务

中国平安继续贯彻“科技引领金融”的理念，围绕广大用户的“医、食、住、行” 需求，不断丰富金融、生活场景，加强互联网用户经营，提升用户体验，推动互 联网用户及客户迁徙，最终实现“一个客户、多种产品、一站式服务”，让平安成 为客户的“财富管家、健康顾问、生活助手”。

陆金所控股整合“三所一惠”，全面布局财富管理、机构间金融资产交易和消费金 融领域。全年零售端交易量15,351.63亿元，期末零售端资产管理规模4,383.79亿 元，活跃投资用户数740万，机构端交易规模41,999.25亿元。

平安好医生完成A轮5亿美元融资，估值达30亿美元。平安好医生累计为1.3亿用户 提供健康管理服务，月活跃用户数峰值突破2,600万，日咨询量峰值44万。

金融壹账通用户规模1.85亿，较年初增长78.0%，月活跃用户超3,000万，同比增 长62.7%。

4.3.8 其他事项

于2017年3月22日，本公司董事会审议通过了《公司2016年度利润分配预案》，同意分派2016年末期股息每股人民币0.55元。

五、涉及财务报告的相关事项

5.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体 说明

会计估计变更

本集团在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率 ╱ 投资收 益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这 些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本集团于2016年12 月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设，并对未来现金流估计予以更新，所形成的相关保险合同准备 金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2016年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币28,909百万元，减少2016年度税前利润人民币28,909百万元。

5.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响说明

□ 适用 √ 不适用

5.3 与上年度财务报告相比，合并范围发生变化的具体说明

(1) 处置锦联有限

根据2015年8月27日签订的股份买卖协议，本集团的全资控股子公司中国平安保险海外有限公司。

(2) 收购Autohome Inc.

于2016年6月25日，本集团的子公司Yun Chen Captical Cayman以约现金16.08亿美 元作为对价收购了Autohome Inc. 47.45%的股权。

本集团采用估值技术确定所转移非现金资产的公允价值以及所发生或承担的负债 的公允价值。于2016年12月31日，本集团以合并中取得的各项可辨认资产、负债 及或有负债的公允价值作为基础对企业合并进行确认和计量，确认商誉约52.65亿 元。

(3)平安壹钱包电子商务有限公司于本期纳入 合并范围。

5.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

董事长兼首席执行官

马明哲

中国平安保险股份有限公司董事会

2017年3月22日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临2017-007

中国平安保险股份有限公司

第十届董事会第十一次会议决议公告

中国平安保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第十届董事会第十一次会议通知于2017年3月8日发出，会议于2017年3月22日在深圳市召开，会议应出席董事17人，实到董事17人，会议有效行使表决权票数17票。本公司部分监事和高级管理人员列席了会议，会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险股份有限公司章程》的相关规定，会议合法、有效。

会议由本公司董事长马明哲先生主持，与会董事经充分讨论，审议通过了如下议案：

一、审议通过了《公司2017年工作计划》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二、审议通过了《公司2016年度财务决算报告》，并同意提交股东大会审议

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

三、审议通过了《公司2016年度利润分配预案》，并同意提交股东大会审议

本公司于2016年中期已分配现金股息每股人民币0.20元，共计人民币3,656,048,282.00元。

本公司建议以总股本18,280,241,410股为基数，派发2016年度末期现金股息每股人民币0.55元，共计人民币10,054,132,775.50元，其余未分配利润结转至2017年度。

本公司未分配利润主要作为内生资本留存，以维持合理的偿付能力充足率水平，并用于向下属子公司注资，以维持子公司的偿付能力充足率或资本充足率在合理水平。

对A股股东而言，本公司将根据《公司章程》及《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定，确定2017年7月10日为股权登记日。凡于2017年7月10日A股交易结束后当天在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的A股股东均有权收取本公司2016年末期现金股息。本公司A股2016年末期现金股息发放日为2017年7月11日。

对H股股东而言，本公司将根据《公司章程》及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》的有关规定，于2017年7月13日至2017年7月18日暂停办理股份过户登记。于2017年7月18日名列本公司H股股东名册的H股股东均有权收取本公司2016年末期现金股息。本公司H股2016年末期现金股息发放日为2017年8月16日。

上述利润分配方案尚待本公司2016年年度股东大会审议通过后实施。

本公司董事会同意授权执行董事根据境内外有关法律法规及上市规则的规定负责本次利润分配的具体实施，包括但不限于对本次利润分配的日期安排进行调整等。

本公司独立董事对本项议案发表了同意的独立意见。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

四、审议通过了《关于聘用公司2017年度审计机构的议案》，并同意提交股东大会审议

本公司董事会同意续聘普华永道中天会计师事务所及罗兵咸永道会计师事务所分别为本公司2017年度中国会计准则财务报告审计机构及国际财务报告准则财务报告审计机构，并同意提请本公司股东大会授权董事会授权管理层决定其酬金。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

五、审议通过了《关于审议公司2016年年度报告及摘要的议案》，并同意提交股东大会审议

董事会亦对《公司2016年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容进行了审议，认为本项会计估计变更是本公司根据《企业会计准则解释第2号》的有关规定并基于资产负债表日可获得信息所作出的合理调整，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。本项会计估计变更的具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《中国平安保险股份有限公司关于会计估计变更的公告》及其附件。

本公司独立董事对本项会计估计变更发表了同意的独立意见。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

六、审议通过了《公司2016年度董事会报告》，并同意提交股东大会审议

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

七、审议通过了《关于审议〈2016年年度集团偿付能力报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

八、审议通过了《关于审议〈公司2016年度规划实施评估报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

九、审议通过了《关于审议〈公司募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》

具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《公司募集资金存放与实际使用情况专项报告》及普华永道中天会计师事务所《对募集资金存放与实际使用情况专项报告的鉴证报告》。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十、审议通过了《关于审议〈中国平安非保险子公司2016年年度报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十一、审议通过了《关于发行债券融资工具的议案》，并同意提交股东大会审议

本公司董事会建议股东大会一般及无条件地授权董事会，并由董事会转授权执行董事在监管机构批准的前提下，根据市场情况，决定及处理本公司在境内外一次或分多次发行本金总额不超过200亿元人民币或等值外币债务融资工具，包括但不限于企业债券、公司债券及其他监管机构许可发行的人民币或外币境内外债务融资工具。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十二、审议通过了《关于审议汽车之家激励计划的议案》，并同意提交股东大会审议

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十三、审议通过了《关于集团高管薪酬检视的议案》

表决结果：赞成11票、反对0票、弃权0票，董事长马明哲先生，董事孙建一先生、任汇川先生、姚波先生、李源祥先生及蔡方方女士回避表决

本公司独立董事对本项议案发表了同意的独立意见。

十四、审议通过了《关于接受金绍樑先生辞任公司董事会秘书及聘任盛瑞生先生出任公司董事会秘书的议案》

金绍樑先生因个人原因提出不再出任本公司董事会秘书职务，本公司董事会同意聘请盛瑞生先生接替其出任董事会秘书。盛瑞生先生将自获得中国保险监督管理委员会核准的任职资格后正式接替金绍樑先生出任本公司董事会秘书，此前，金绍樑先生将继续履行本公司董事会秘书的相关职责。

盛瑞生先生的简历请详见本公告附件一。

本公司独立董事对本项议案发表了同意的独立意见。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十五、审议通过了《关于审议〈公司2016年度企业社会责任报告〉的议案》

具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《公司2016年度企业社会责任报告》。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十六、审议通过了《关于审议〈公司2016年度财务资源规划与配置报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十七、审议通过了《关于审议〈公司2016年度内部控制评价报告〉的议案》

具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《公司2016年度内部控制评价报告》。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十八、审议通过了《关于审议〈公司2016年度合规工作报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

十九、审议通过了《关于审议〈公司2016年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告〉的议案》，并同意将该报告向股东大会报告

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十、审议通过了《关于审议金绍樑先生离任董事会秘书的审计报告及审查报告的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十一、审议通过了《关于审议〈公司2016年度风险评估报告〉的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十二、审议通过了《关于建议股东大会授予董事会增发H股股份一般性授权的议案》，并同意提交股东大会审议

本公司董事会建议股东大会授予其一般性授权，以配发、发行及处理不超过本公司已发行H股20%的新增H股，有关发行价格较证券的基准价折让不超过10%，并授权本公司董事会对《公司章程》作出其认为适当的相应修订，以反映配发或发行H股股份后的新股本架构。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十三、审议通过了《关于审议公司2016年度董事履职工作报告及独立董事述职报告的议案》，并同意将该等报告向股东大会报告

独立董事履职的具体情况请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《公司2016年度独立董事述职报告》。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十四、审议通过了《关于审议2016年度公司治理报告的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十五、审议通过了《关于推荐独立非执行董事候选人的议案》，并同意提交股东大会审议

根据中国证券监督管理委员会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》以及中国保险监督管理委员会《保险公司独立董事管理暂行办法》的有关规定，本公司独立非执行董事的连任时间不得超过6年。鉴于胡家骠先生自2011年7月起出任本公司独立非执行董事，任期即将满6年，胡家骠先生已经主动向本公司提出辞去独立非执行董事职务。胡家骠先生确认其与本公司董事会并无任何分歧及概无其他有关其辞任而须提请股东垂注之事项。

为保证本公司董事会正常运作，董事会同意推荐欧阳辉先生为本公司第十届董事会独立非执行董事候选人。在本公司股东大会决议通过并报中国保险监督管理委员会核准董事任职资格后，欧阳辉先生将正式接替胡家骠先生出任本公司第十届董事会独立非执行董事。此前，胡家骠先生将继续履行本公司董事的相关职责。

欧阳辉先生的简历请详见本公告附件二。

本公司独立董事对本项议案发表了同意的独立意见。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十六、审议通过了《关于审议集团并表管理年度报告相关文件的议案》

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

二十七、审议通过了《关于召开2016年年度股东大会的议案》

本公司董事会决议于2017年6月16日召开2016年年度股东大会。于2017年5月16日A股交易结束后当天在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的A股股东，以及于2017年6月16日名列本公司股东名册的H股股东均有权出席本公司2016年年度股东大会。为确定有权出席本次会议的H股股东名单，本公司将于2017年5月17日至2017年6月16日暂停办理H股股份过户登记。

本公司2016年年度股东大会通知和会议资料将另行公布。

表决结果：赞成17票、反对0票、弃权0票

特此公告。

中国平安保险股份有限公司董事会

2017年3月22日

附件一：

盛瑞生先生简历

盛瑞生先生，48岁，现任本公司品牌总监、新闻发言人兼品牌宣传部总经理，亦为中国保险学会理事。盛先生自1997年7月加入本公司，于2002年8月至2008年8月先后出任本公司品牌宣传部总经理助理、副总经理，于2008年8月起出任本公司品牌宣传部总经理，于2006年1月起兼任本公司新闻发言人，并于2014年2月起出任本公司品牌总监至今。盛先生获得南京大学文学学士学位和香港中文大学工商管理硕士学位。

附件二：

欧阳辉先生简历

欧阳辉先生，54岁，现任长江商学院金融学杰出院长讲席教授、互联网金融研究中心主任与金融创新和财富管理研究中心联席主任。欧阳先生亦为兴全基金管理有限公司、通信股份有限公司及Peak Reinsurance Limited的独立非执行董事。此前，欧阳先生曾出任瑞士银行董事总经理、野村证券董事总经理、雷曼兄弟高级副总裁、董事总经理等职务。欧阳先生获得美国加州大学伯克利分校金融博士学位及美国杜兰大学化学物理博士学位。

证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临2017-008

中国平安保险股份有限公司

第八届监事会第九次会议决议公告

中国平安保险股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第八届监事会第九次会议通知于2017年3月10日发出，会议于2017年3月22日在深圳市召开，会议应出席监事5人，实到监事5人，会议有效行使表决权票数5票，符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险股份有限公司章程》的相关规定，会议合法、有效。

会议由本公司监事会主席顾立基先生主持，与会监事经充分讨论，审议通过了如下议案：

一、审议通过了《公司2016年度监事会报告》，并同意提交股东大会审议

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

二、审议通过了《关于审议公司2016年年度报告及摘要的议案》

监事会对《公司2016年年度报告》及其摘要进行了审议，意见如下：

《公司2016年年度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证券监督管理委员会和《公司章程》的规定；

《公司2016年年度报告》内容真实、准确、完整地反映了本公司的实际情况；

监事会未发现参与《公司2016年年度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为；

通过检视《公司2016年年度报告》中所载的本公司报告期内现金分红政策及利润分配方案的执行情况、本公司2016年年度利润分配方案，监事会认为董事会严格执行现金分红政策和股东回报规划、严格履行现金分红相应决策程序并真实、准确、完整的披露了现金分红政策及其执行情况；

通过审阅《公司2016年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容，监事会认为本项会计估计变更是本公司根据《企业会计准则解释第2号》的有关规定并基于资产负债表日可获得信息所作出的合理调整，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。本项会计估计变更的具体内容请见本公司于同日在上海证券交易所网站披露的《中国平安保险股份有限公司关于会计估计变更的公告》及其附件。

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

三、审议通过了《关于审议〈公司2016年度规划实施评估报告〉的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

四、审议通过了《关于审议〈公司募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

五、审议通过了《关于审议〈公司2016年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告〉的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

六、审议通过了《关于审议金绍樑先生离任董事会秘书的审计报告及审查报告的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

七、审议通过了《关于审议〈公司2016年度企业社会责任报告〉的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

八、审议通过了《关于审议公司2016年度董事履职工作报告及独立董事述职报告的议案》

表决结果：赞成5票、反对0票、弃权0票

特此公告。

中国平安保险股份有限公司监事会

2017年3月22日

证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临2017-009

中国平安保险股份有限公司

关于会计估计变更的公告

中国平安保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

● 重要内容提示：

《中国平安保险股份有限公司2016年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更，对本公司2016年度税前利润的影响为减少税前利润人民币289.09亿元。

一、概述

本公司于2017年3月22日召开的第十届董事会第十一次会议审议通过了本项会计估计变更的相关内容。本项会计估计变更增加本公司2016年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币289.09亿元，减少本公司2016年度税前利润人民币289.09亿元。

二、本项会计估计变更的具体情况及对本公司的影响

本公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本公司于2016年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设，并对未来现金流的估计予以更新，所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加本公司2016年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币289.09亿元，减少本公司2016年度税前利润人民币289.09亿元。

本公司对本项会计估计变更采用未来适用法处理，无需进行追溯调整。

三、独立董事及监事会对本项会计估计变更的意见

本公司独立董事及监事会对本项会计估计变更的相关内容进行了审议，均认为本项会计估计变更是本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的合理调整，并同意本公司对本项会计估计变更的会计处理。

四、会计师事务所对本项会计估计变更的意见

本公司审计师普华永道中天会计师事务所就本项会计估计变更的原因和对经营成果的影响作了充分了解并出具了《关于中国平安保险股份有限公司2016年度会计估计变更的专项报告》。

五、上网公告附件

本公司独立董事的独立意见

本公司董事会关于会计估计变更的专项说明

本公司监事会关于会计估计变更的专项说明

普华永道中天会计师事务所关于本公司2016年度会计估计变更的专项报告

本公司2016年度已审财务报表

特此公告。

中国平安保险股份有限公司

董事会

2017年3月22日