信息科技有限公司概况

　　注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人：王莉

　　联系人：岳倩倩

　　电话：010-85650578

　　传真：021-20835879

　　客户服务电话：4009-200-022

　　网址：http:// www.hexun.com

　　一路财富信息科技有限公司

　　注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

　　办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

　　法定代表人：吴雪秀

　　联系人：段京璐

　　电话： 010-88312877

　　传真： 010-88312885

　　客户服务电话：400-001-1566

　　网址：www.yilucaifu.com

　　北京中天嘉华基金销售有限公司

　　注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路3号3号楼7457房间

　　办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座一层

　　法定代表人：黄俊辉

　　联系人： 张立新

　　电话：010-58276999

　　传真：010-58276998

　　客户服务电话：400-650-9972

　　网址：www.5ilicai.cn

　　上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址： 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　　法定代表人： 杨文斌

　　联系人：张茹

　　电话：021-20613999

　　传真：021-68596916

　　客户服务电话：400-700-9665

　　网址：www.ehowbuy.com

　　深圳众禄基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

　　办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩平

　　电话：0755-33227950

　　传真：0755-82080798

　　客户服务电话：400-678-8887

　　网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com

　　北京展恒基金销售有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址： 北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　联系人： 韩晓彤

　　电话：010-62020088-7071

　　传真：010-62020355

　　客户服务电话:400-888-6661

　　网址:www.myfund.com

　　诺亚正行基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

　　办公地址：海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

　　法定代表人：汪静波

　　联系人：张裕

　　电话：021-38509735

　　传真：021-38509777

　　客服电话：400-821-5399

　　公司网站： www.noah-fund.com

　　上海汇付金融服务有限公司

　　注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

　　办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

　　法定代表人：冯修敏

　　联系人：陈云卉

　　电话：021-33323999-5611

　　传真：021-33323837

　　客服电话：400-820-2819

　　公司网站： https：//tty.chinapnr.com

　　深圳富济财富管理有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室

　　办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

　　法定代表人：齐小贺

　　联系人：刘昊

　　电话：0755-83999907

　　传真：0755-83999926

　　客服电话：0755-83999907

　　公司网站： www.jinqianwo.cn

　　上海联泰资产管理有限公司

　　注册地址：中国自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼

　　法定代表人：燕斌

　　联系人：陈东

　　电话：021-52822063

　　传真：021-52975270

　　客服电话： 4000-466-788

　　公司网站：www.66zichan.com

　　深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

　　办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层

　　法定代表人：杨懿

　　联系人：张燕

　　电话：010-58325388-1588

　　传真：010-58325300

　　客服电话：400-166-1188

　　公司网站：8.jrj.com.cn

　　泰诚财富基金销售有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

　　法定代表人：林卓

　　联系人：薛长平

　　电话：0411-88891212

　　传真：0411-88891212

　　客服电话：400-6411-999

　　公司网站：www.taichengcaifu.com

　　北京乐融多源投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

　　办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

　　法定代表人：董浩

　　联系人：张婷婷

　　电话：010-56580666

　　客服电话：010-56409010

　　公司网站： www.jimufund.com

　　深圳腾元基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806-1808

　　办公地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806-1808

　　法定代表人：曾革

　　联系人：曾革

　　电话：0755-33376922

　　传真：0755-33065516

　　客户服务电话： 400-687-7899

　　网址：www.tenyuanfund.com

　　基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

　　注册登记机构

　　名称：国寿安保基金管理有限公司

　　住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

　　办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层

　　法定代表人：刘慧敏

　　客户服务电话：4009-258-258

　　传真：010-50850966

　　联系人：干晓树

　　出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：安冬

　　经办律师：吕红、安冬

　　审计基金财产的会计师事务所

　　名称：安永华明会计师事务所

　　注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　　法人代表：毛鞍宁

　　电话：010-58153000

　　传真：010-85188298

　　联系人：辜虹

　　经办注册会计师 ：辜虹、郭燕

　　四、基金的名称

　　国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　债券型

　　六、基金的投资目标

　　本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，通过主要配置公司债券、企业债券等固定收益类金融工具，追求资产的长期稳定增值，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的投资收益。

　　七、投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券、债券回购、银行存款，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起30个交易日内卖出。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将该品种纳入投资范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，若未规定须经基金份额持有人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有人大会。

　　基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的80%。本基金所指信用债券包括金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券、非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类债券。在每个开放期的前1个月和后1个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。

　　八、投资策略

　　本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置策略、期限配置策略、信用债投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。

　　类属资产配置策略

　　本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。

　　期限配置策略

　　为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。

　　信用债投资策略

　　本基金将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、行业以及个券信用状况的研判，并结合公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

　　回购套利策略

　　回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，基金管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

　　可转换债券投资策略

　　由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

　　中小企业私募债投资策略

　　本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资，在此基础上重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率+1.2%。

　　本基金采取一年期定期开放的运作方式，从投资者感受上与投资一年期定期存款相似，一年期定期存款基准利率作为我国基准利率，有广泛的定价指导意义。本基金投资管理中将持有组合久期与封闭期进行适当匹配，因此选择在一年期定期存款基准利率的基础上加1.2%作为业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金的风险收益特征，合理衡量比较本基金的业绩表现。

　　如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截至2015年12月31日，报告期间为2015年10月1日至12月31日。本报告财务数据未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　■

　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　■

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有股指期货。

　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　11、投资组合报告附注

　　11.1报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。

　　11.2基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　11.3 其他资产构成

　　单位：人民币元

　　■

　　11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　■

　　十三、费用概览

　　与基金运作有关的费用

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　　5、基金份额持有人大会费用；

　　6、基金的证券交易费用；

　　7、基金的银行汇划费用；

　　8、账户开户费用和账户维护费；

　　9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　与基金销售有关的费用

　　1、在开放期，基金管理人对通过直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率。申购费用由投资人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

　　本基金的申购费随申购金额的增加而递减，适用以下前端收费费率标准：

　　① 通过基金管理人直销中心申购本基金的养老金客户申购费率为：

　　■

　　注：M为申购金额。

　　②其他投资者申购本基金的申购费率为：

　　■

　　注：M为申购金额。

　　2、本基金在同一个开放期内申购又赎回的份额收取1.0%的赎回费率，认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额不收取赎回费。

　　投资者在一天之内多次申购的，需按单一交易账户当日累计申购金额对应的费率计算认购费用。

　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

　　3、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。

　　不列入基金费用的项目

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、基金合同生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　基金管理费和托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。调低基金管理费率、基金托管费率等，无须召开基金份额持有人大会。

　　基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于2014年12月24日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

　　1、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人国寿安保基金管理有限公司的基本情况进行了更新；

　　2、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；

　　3、在“第五部分、相关服务机构”中，增加了部分代销机构并更新了相关服务机构的内容；；

　　4、在“第九部分、基金的投资”中，更新了“十、基金投资组合报告”，数据内容截止时间为2015年12月31日，财务数据未经审计；

　　5、在“第十部分、基金的业绩”中，更新了基金的业绩，相关数据内容截止时间为2015年12月31日；

　　6、更新了“第十二部分、基金资产的估值”中“三、估值方法”；

　　7、更新了“第十四部分、基金的费用与税收”，“一、基金费用的种类”第8条；

　　8、在“第二十部分 基金托管协议的内容摘要”中，更新了托管人的办公地址；

　　9、更新了“第二十一部分对基金份额持有人的服务”的内容；

　　10、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。

　　国寿安保基金管理有限公司

　　2016年3月7日