2016年4月,客户张总到平安银行武汉分行营业部购买理财产品,理财经理王孔龙热情接待,并为张总做了资产检视和风险测评。交谈中,张总表示近期有一笔资金要到期,且这两年内暂时用不到,于是理财经理向他推荐了一档16个月的股票定增私募基金。客户在充分了解该产品的信息与风险后,表示资金到期日会过来办理购买手续。
购买当日,张总看到“双录”设备后问:“这个机器的作用是什么”理财经理解释道:“由于监管机关为了客户的利益维护着想,担心销售人员与客户会有沟通不充足的情况发生,所以需要有销售资格的销售人员在录音录像的设备之下,充分将产品内容向客户说明,达到充分告知产品信息的义务。”张总听完后思考了一下,又问:“是只有平安银行有这种设备吗还是其它银行都有配备”理财经理回答:“基本上是全部银行都必须配合实施‘一区双录’,只是有可能有的银行已经实施,有的银行还在规划中,而我们平安银行一直秉承‘以客户为中心’的服务理念,一接到监管机构的通知后,便快速建立起‘一区双录’机制,为的是能早日全面维护客户权益,希望能透过这个机制给客户最好的服务和消费体验。”
张总听完后表示认同并愿意配合“双录”,于是理财经理便在“双录”专区帮客户完成相关事项。事后张总表示:“整个流程并不复杂,花费的时间也不多,但却多了一份安心,也多了一份踏实感。”理财经理则说:“虽然工作流程多增加量,但是完善的销售流程能帮助我们得到客户的信任与满意,很有实质意义。”“一区双录”在平安银行武汉分行初显成效,上述的例子只是其中之一。相关制度的建立对销售方与消费方双方来说,能界定出双方各自的责任与义务,并录音录像留存,大量减少售后的沟通成本,达到双赢的效果。时至今日,这套制度已经融入到武汉分行销售人员的日常生活中,分行的人员素质及品牌美誉度也因此提升了一个等级。